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寒山县公安局在“11.18”**破坏信用卡管理案中查获的银行卡“四件套”覆盖了半个操场。图片由含山县公安局提供

非法出售银行卡“四件套”(手机卡、银行卡、u盾和身份证复印件)是电信网络诈骗案件高发的重要原因之一。2020年10月，在**范围内开展“断卡”行动，旨在从源头上切断境外电信网络诈骗、网络..等团伙犯罪工具的来源。

在“11.18”**妨害信用卡管理案中，犯罪团伙仅用4个月时间，就将1万多套“四件套”银行卡运往境外销售。安徽省马鞍山市含山县警方查获可覆盖半个操场的银行卡“四件套”7600余套，价值8000余万元，抓获犯罪嫌疑人38名。该团伙主犯罗莫超是00后，涉案人员多为95后、00后。

一路追踪，“大鱼”浮出水面。

2020年9月，刚刚成年的职高学生张向含山县公安局报案。

前不久，张某将自己的银行卡“四件套”以每套800元的价格卖给“法晓”，几天后发现银行卡被冻结。

20出头的刁某和闫某这两行“小毛”进入了寒山警方的视线。

含山县公安局东莞派出所教导员高峰介绍，颜某在广东工作时，看到刁某收购银行卡“四件套”的小广告，联系上他，成为他的下一个家；刁某铺回到寒山老家后，他的“生意”凋零了，越做越大的颜某成了他的家。很快，两人都被警方逮捕。

就在被逮捕的前**，严某将一批“四件套”银行卡寄到了他在广东省中山市的家“陈坤”。

得知线索后，寒山警方前往广东中山。在快递站等待期间，从**各地寄给陈坤的20多个包裹都到了。2020年12月14日上午，“陈坤”出现，立即被抓获，经查证为宋某之。

包装里有小家电，如电饭煲和扬声器。民警拆解小家电，从夹层中陆续取出数百张用锡箔纸包裹的“四件套”银行卡。哭喊着的宋某志低下了头。

警方发现，境外“大头”给宋某志发了一封信，准备装车发货。为了避免惊动蛇，警察一路追踪。

物流车在多个地方停留装货后，于当晚11时抵达深圳某外贸仓库，装载11箱1400多套“四件套”银行卡。

此时，一条“大鱼”正在出现。

在中国变相报关，在中国境外非法转卖

警方在中国“收网”后，终于搞清楚了这个“地下网络”的运作方式。境外团伙头目“大头”将统筹安排国内运输和发货。

宋某志不知道“大头”的真实身份。警方调查的证据指向境外的罗莫超。

根据宋某志的供述，他在海外老家“大头”的指挥下，成立了一个“收卡分发点”，将黑色卡通图案胶片逐一贴在来自**各地的“四套”银行卡上，再与普通读卡器混在一起，伪装成出口电子产品。

“在后续案件办理过程中，罗莫超境外身份逐渐清晰，被认定为主犯。但没想到涉及的人数和流量这么大。”含山县公安局经侦大队队长朱洪建回忆说。

警方调查发现，罗莫超的女友余某涉入此案，当时正在国内探亲，即将再次出境，于是趁机将其逮捕。于被捕时，微信和支付宝账户里都有一百多万元的余额。

据悉，罗莫超曾在海外..、物流行业工作，经济并不富裕。罗莫超和女友进入跨境运输银行卡“行业”后发现赚钱，2020年开始单干。

警方称，罗莫超团伙通过变相报关的方式将银行卡“四件套”走私出境，并从中非法获利。境外卡商再转卖给从事电信网络诈骗、网络..的犯罪团伙，从中牟取暴利。

靠着巨额的黑人收入，罗莫超在海外买了豪车，还计划给家人买别墅。但我不想，这个“梦想”被警察的追捕彻底打破了。

“根据犯罪嫌疑人供述等证据和资金流向分析，警方认定是赃款，已依法扣留。只要进行违法犯罪活动，侵犯中国公民的合法权益，人民警察就必须追究到底。”朱宏建说。

增强法律意识，不要贪图小利。

目前对罗莫超的追求还在继续。

针对涉案人员多为“95后”“00后”的现象，朱宏建印象颇深:他们普遍文化程度不高，法治意识淡薄，在追求“快钱”的过程中对法律缺乏敬畏。

“95后”宋某志的务农父母对他寄予厚望，在他落网前刚给他买了房子。“他们过着干净的生活，没有任何污点，我为他们感到非常难过。”在看守所，宋某志后悔了。

含山县公安局副局长杨本宇表示，公安机关会同人民银行，不仅要向群众宣传非法买卖银行卡的危害性和惩戒措施，还要加强与物流运输主管部门的监管，提高对“断卡”等违法犯罪的打击力度。

在电信网络诈骗等非法活动中，犯罪分子让受害人将钱汇至指定的银行账户，账户一到就迅速转账。在这个过程中，银行卡的“四件套”成为了作案的重要工具。

目前，银行和支付机构对买卖银行卡和支付账户的行为进行处罚，五年内不得为其开立新账户。明知他人实施电信网络诈骗，仍以出售银行卡的方式提供帮助，情节严重的，构成犯罪。

在有关部门严厉打击的同时，公众也要增强法律意识。不要出售自己的银行卡、手机卡等。，并且不要因为贪图小利而给违法犯罪团伙留下机会。

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